Cuatro áreas de trabajo, un mismo punto de partida: tu situación
Desde ordenar el presupuesto de un hogar hasta analizar los costes de una pequeña empresa, estos son los ámbitos en los que podemos acompañarte.
Enfoque de consultoría
Consultar no es contratar un producto
Nuestro trabajo consiste en analizar, explicar y acompañar. No es una venta de productos financieros ni una promesa de rentabilidad.
Trabajamos sobre tu información y tus objetivos. Cuando una decisión requiera un profesional con una habilitación específica, como un notario, un abogado o una entidad regulada, te lo diremos con claridad.
En detalle
Qué incluye cada servicio
Servicio 01
Planificar objetivos y plazos
Un mapa con tus objetivos, plazos y recursos, para saber qué es viable y en qué orden abordarlo.
- Definición y priorización de objetivos
- Análisis de la capacidad económica disponible
- Escenarios y alternativas comparadas
Servicio 02
Poner orden en la economía personal
Claridad y criterio para la economía de una persona o de una familia.
- Ingresos, gastos y presupuesto
- Prioridades y decisiones de compra o ahorro
- Visión a largo plazo con los pies en el suelo
Servicio 03
Entender el negocio a través de sus cifras
Para quien dirige un negocio pequeño: una imagen fiel de costes, presupuesto y tesorería antes de decidir.
- Organización de la información financiera
- Análisis de costes y planificación presupuestaria
- Comprensión del flujo de caja
Servicio 04
Un análisis que se pueda leer
Ordenamos extractos, facturas y hojas de cálculo para que sus conclusiones se puedan leer y comparar.
- Recopilación y ordenación de datos
- Indicadores sencillos y bien explicados
- Conclusiones y próximos pasos
Ejemplos de consulta
Situaciones en las que suele ser útil hablar
Los ingresos son los mismos, pero a final de mes no cuadra
Una revisión ordenada de ingresos y gastos suele revelar compromisos olvidados y margen que no se veía.
Ingresos que cambian cada mes
Planificar con ingresos irregulares exige reservar para impuestos y cuotas antes de calcular qué dinero queda realmente disponible.
Una inversión importante en el negocio
Antes de comprometer recursos conviene saber cómo afectará a la tesorería en los meses siguientes.
Una decisión grande a la vista
Una mudanza, un hijo, un cambio de trabajo o una compra importante merecen un análisis previo y sereno.
Método
Así se desarrolla un encargo
Escucha
Una primera conversación para entender tu contexto y delimitar la consulta.
Revisión
Estudio de la información disponible y detección de lo que falta.
Alternativas
Opciones comparadas entre sí, para ver qué se gana y qué se asume con cada una.
Acción
Pasos concretos y ordenados para que decidas qué hacer a continuación.
Dudas habituales
Sobre nuestros servicios
No hace falta que lo tengas claro antes de escribirnos. Cuéntanos qué te preocupa o qué decisión tienes por delante y, en la primera conversación, te orientamos hacia el enfoque que más encaja.
Sí. Algunas personas necesitan únicamente ordenar su información; otras prefieren un acompañamiento más amplio. El alcance se define contigo al empezar y no se amplía sin tu acuerdo.
Los detalles de cada consulta los concretamos en el primer contacto, según tu ubicación y tus preferencias.
La tratamos conforme a nuestra política de privacidad y solo para atender tu consulta. Puedes revisarla en cualquier momento en la página correspondiente.
Siguiente paso
¿Qué decisión tienes por delante?
Con una breve descripción de tu situación podremos valorar qué enfoque encaja mejor y cómo plantear la consulta.